Lo que dice uno en los comentarios, según los neolibeggggggggggales el ladrillo debería haber bajado de precio al subir los tipos de interés y bajar las ventas e hipotecas, pero no ha sido el caso.
Yo os dije que esto iba a ser así porque he pillado cómo funciona la impresora y el ladrillo, y os digo que queda todavía mucho no-mercado, mientras sigan sujetando el precio con la impresora es imposible que baje.
si no lo vendo, subo el precio!! jajajaja!
como el ine es un poco sosainas, hay que ir al amigo combarro
che, en 2019 se estaba dando la vuelta y llegó el covid y pam! rompió el "aterrizaje"
pero ahora?
me da que en agosto hay otro escaloncito tocho y luego septiembre se modera, y así hasta que el yuri no se de la vuelta
ha estado un poco plano, pero imagino que al subir el bce al 4,5% ahora irá subiendo otro poco, hoy estaba a 4,22%
@elarquitecto (post #1562)
Es maravilloso como aguanta todo, como un castillo de naipes mágico.
Venga a ver si nos animamos el frente burbujista:
https://fortune.com/2023/09/18/housing-market-affordability-strained-mortgage-rates-home-prices/
While many first-time home buyers struggle to afford a down payment on a house in today’s market, one of the long-term affordability issues centers on monthly payments resulting from escalating mortgage rates. The current 30-year fixed-rate mortgage is 7.18%, according to Freddie Mac, a stark difference from the sub-3% rates seen during the early days of the pandemic.
The surging mortgage rate results in higher monthly payments for new buyers. Indeed, monthly payments are up 60% (or $871) year-over-year, according to real estate data and analytics firm Black Knight. The average monthly principal and interest payment for borrowers on a 30-year fixed rate loan in July 2023 was more than $2,300, which is the highest average principal and interest payment on record, according to Black Knight.
Now, more than half of homebuyers face a monthly mortgage payment of at least $2,000, while one-fourth are paying $3,000 or more, Black Knight data shows. Meanwhile, average U.S. monthly earnings in July 2023 were just $4,600, according to economic data firm CEIC. That means some home owners could be spending more than 60% of their paychecks on their mortgage.
Keep in mind that principal and interest figure is before factoring in expenses like property taxes and insurance.
“When did the $2,000 monthly mortgage payment become the norm?” questions Andy Walden, Black Knight vice president of enterprise research in the report. “Nearly one in four July homebuyers has payments north of $3,000, up from just 5% in 2021. We’ve been talking about affordability for quite some time now, but this puts the situation in stark relief.”
Based on current mortgage rates, average income levels, and home prices, most first-time home buyers using a “minimal” down payment could be paying more than 40% of their monthly income toward housing, says Buck Horne, director of equity research, homebuilding and residential REITS at Fortune 500 investment banking firm Raymond James.
“All else equal, that number certainly looks unsustainable relative to long-term averages closer to 30%,” Horne tells Fortune.
Higher monthly payments can be particularly challenging for first-time home buyers. The median renter’s monthly household income is $3,900, Mark Fleming, chief economist at Fortune 500 financial services company First American, tells Fortune. That implies that a $2,000 principal and interest payment would represent 51% of the prospective homebuyer’s monthly budget, he adds.
“That’s generally considered a high burden, and one reason why, in our estimation, affordability is at a 30-year low,” Fleming says. “The combination of higher rates and continued price appreciation has made affordability a real challenge for first-time homebuyers.”
Ultimately, some of the factors keeping buyers—not necessarily new homeowners—in the market include families providing financial support for a down payment and buyers using “significant” home equity from existing home sales to offset a mortgage on a new house, Horne says. (IE: Papá y Mamá pagan o pelotazo manda)
With housing affordability largely being challenged by mortgage rate increases by the Fed, it’s nearly impossible to predict when prospective homeowners could get some relief.
“Until the Fed is clearly done raising interest rates, there will be upward pressure on the mortgage rate,” Fleming says. “But given the historically fast and assertive pivot to tighter monetary policy we have just experienced, it’s likely that the majority of the adjustment in mortgage rates has already occurred.”
Overall, rising mortgage rates—coupled with tight housing inventory and pent-up demand—are likely to squeeze new buyers for a while.
“Any relief in mortgage rates is likely to get absorbed by even higher home prices,” Horne adds. “So until something more fundamental breaks within the larger economy and disrupts household balance sheets, the current level of mortgage payments might be the new normal for the foreseeable future.”
>@lowfour (post #1564) That implies that a $2,000 principal and interest payment would represent 51% of the prospective homebuyer’s monthly budget
yo es que creo que esa mierda se rompe con una tontada como que el primer (los pioneros) núcleo urbano que limite precios y se vea que de repente florece económicamente (pero no en base a pasar pisos, ni turismo rancio, sino que como la peña tiene más pasta al final de mes, se pueden comprar churros los domingos y cosas así)
pero como el paradigma todavía es acumular y especular con tokens, pues...
vamos, que no tiene nada que ver con la "impresora" esa de cinta, es que los inmo-bros son muy tozudos
o sea, igual que rubiales no sabe por qué le van a meter en la trena, porque eso del "piquito" es una tontá y tal... los inmo-bros van a comer mierda porque resulta que la peña ya no soporta esas actitudes y, encima, serán puestas al otro lado de la ley
es que si no, nos comen los chinos, de largo
Ya os lo conté, que conocí a una pareja española en Alemania con dos buenos sueldos (el de el MUY bueno) y ella estaba jodida porque "quería haber invertido" (refiriéndose a un piso). Y el decía que le salía mucho más a cuenta alquilar. Pero esa idea token es brutal, demoledora. El piso como inversión, el popularcapitalismo en vena.
Pero a la gente no le entra en la puta cabeza que una inversión es algo que tienes que poder vender para recoger beneficios? Puedes hacer eso con tu vivienda habitual? Ni de coña, porque entonces donde vives?
Puedes hacerlo si tienes ocho pisos? Por supuesto.
Pero comprar un piso para vivir y llamarlo inversión es síntoma claro e inequívoco de retraso mental e ignorancia supina.
Lo cierto es que tengo un amigo aquí en Suecia (era mi jefe hace muchos años) y el tío después de montar muchas empresas y darse de bruces con la realidad decidió meterse en el mundo del AirBNB. Me dijo literal "la única forma de hacerse rico es lo inmobiliario. Es así y punto". Total que empezó a alquilar pisos y acordar con los dueños ponerlos en Airbnb, comprar algunos, crear bed and breakfast en pisos y chanchullos similares.
Os pongo su evolución de facturación de una de sus empresaS:
Más de un millón de euros al año. Según he mirado tiene unos 400.000 de capital en cash en varias de sus empresas y supongo que encima tiene pisos que están comprados y que podría vender.
Osea que es un negocio. Mucho curro de gestión, mucho curro de limpiar, mantener los pisos... pero es un negocio y encima lo está haciendo escalable.
Se puede dar una ostia muy buena y me gustará ver los resultados de 2023 con los tipos por las nubes y demás.
@lowfour (post #1563) Es la impresora, siguen imprimiendo para recomprarse los ladrillos entre ellos y para que los bancos en quiebra no quiebren.
Han encontrado por fin la máquina del movimiento perpetuo:
-imprimir solamente para los ricos y el ladrillo
-subir los precios básicos y bajar los sueldos para revalorizar parte de lo que imprimen y para tener a los remeros desesperados aceptando lo que sea
-reducir la oferta de ladrillo al máximo no construyendo nada en una década y mientras meter millones de inmigrantes y turistas para aumentar la demanda
-socializar todas las pérdidas cuando una empresa financiera o ladrillera fuera a quebrar, para sujetar los precios
La máquina del movimiento perpetuo una vez arrancada ya no se puede parar, dada su naturaleza perpetua, así que si en 2008-2013 aguantaron 5 años de HODL con poca impresora, ahora podrían aguantar sine die.
Venga cuquis, que hace mucho que no nos reímos. Rememorando épocas gloriosas pasadas he investigado un poco sobre cómo es Marina D'Or hoy en día. Y me encuentro un vídeo desde pavo mostrando lo que es Marina D'Or en invierno... jajaja, dantesco es poco.
Y más dantesco aún el testimonio desgarrador de esta buena gente en Tripadvisor. Recomendadísimas las fotos que se abren si clickas en el "mas" que aparece al final de su texto. Jajajaja dios mio que tétrico todo
Aqui las fotos creo:
No se el contexto de esto pero me parto con el cayetanito rebozado de colores.😂
The Times They Are A-Changin'
@lowfour (post #1571)
el contexto es "feria de expeculadores o inmo-bros"
iban ahí todo ufanos a decir cómo forrarse con el sueldo de currelas como hace tu exjefe de ayer, y les han medido un poco el lomo
y eso que estaba ahí la poli (los mosos amorosos) dando amor
estaban hablando en el 24h del tema, mirad qué palote está el yuri... y bueno, dicen que 4.5% va a ser el nuevo techo
y lo de los colorinchis:
eran fondos inmobros
ahora una pava de fotocasa diciendo, no pasa na, circulen...
me parto!! 🤣
es que el año pasado fue buenísimo, y hay que comparar con 2019 (año que ya dijimos que iba a darse la vuelta y llegó el covid y nos descolocó)
en fin, el típico "mover la portería" que hace cinta y los ciberputis... ese dato no vale, vamos a comparar con un dato que me interesa
en los compro-oro y ponzi-tocomocho usan mucho esto... en 1902 comprabas un coche por 10$ ahora ni por 10.000$ la inflación!! protégete comprando esta pulsera magnética!!
que la pava esa de fotocasa dice que no hay burbuja porque los precios no suben mucho y los bancos no dan pasta a cascoporro
pues hombre, en 2020 tampoco tuvimos pandemia porque apenas murieron 70k de más... 🤪
>@elarquitecto (post #1574) en fin, el típico "mover la portería" que hace cinta
Claro claro, yo "muevo la portería" acertando una detrás de otra mientras todos os equivocabais, pero la secta de Jim Jones que lleva esperando el "será en octubre" unos cuantos años... ahí todo perfecto ¿eh? Estoy deseando que llegue el 02.10.2023 para volver a reirme.
@lowfour (post #1567) Justo hoy hablábamos de esto en el curro: una compañera tiene un AirBnB en su mismo edificio, y resulta que el dueño cobra unos 200€/día, y lo tiene bastante lleno. La compañera calcula que 200 * 30... joder, son 6.000€/mes, que por muchos impuestos que pagues y tal te queda un buen dinero, y se planteaba medio en coña poner el suyo también en alquiler.
Efectivamente, no llegaba a pensar dónde iba a vivir mientras tuviese inquilinos. En su cabeza su piso «vale» 6.000€ al mes y no se hable más, y aunque ella no va a ver esa billetada en la puta vida, el caso de su vecino le confirma que su inversión ha sido magistral.
@CintadeCarromero (post #1578)
Wagnerito.... mete todos los rublos en un piso en Crimea, Ciudad de Vacaciones. SIEMPRE SUBEN (por los aires).
@lowfour (post #1579) ¿Y está bajando? ¿A que no?
Como si los tipos fueran de 1 millón %, mientras los únicos que puedan comprar sean los fondos de inversión, los narcotraficantes y los que ya están metidos en el ladrillo, con la impresora sujetando todo, aquí no va a bajar nada.
HODL JOãO, HODLLLLLLLLLLLLLLLL
AI SE EU TE HODLEOOOO
De esto os avisé como en agosto del año pasado y escurristeis el bulto como buenos cobardes tendenciosos que sois, salvo un forero que sí lo reconoció.
Espera que los Wagneritos spammers voluntaristas que nos toman por tontos igual lo alquilan:
@lowfour (post #1582)
pues nada, que vendan, no??
si no lo alquilo, lo vendo 🤣
Eso será en supongo que Estados Unidos, mientras tanto en el Régimen del 78 este año ha sido el de mayor cantidad de turistas de la historia, superando a 2019.
Y eso contando con que sea verdad, que suena a la versión yankee del "será en octubre".
https://www.expansion.com/inmobiliario/mercado/2023/09/22/650d593ae5fdeaf4278b45d1.html
HÖDL HEINZ, HÖDLLLLLLLLLLL
Aquí "el gobierno no lo permitirá", como se decía en tiempos de la burbuja, y acabó siendo el caso.
Ma o meno de esto va la vaina
@lowfour (post #1587) Teoría neoliberal: Subir los tipos de interés hace bajar el ladrillo porque los depósitos vuelven a dar dinero y ya no compensa el ladrillo.
Realidad de 2023: Subir los tipos de interés hace subir el alquiler porque como los remeros no pueden pagar 350.000 € al 4% tienen que alquilar y además los himbersoreh suben los alquileres para compensar la subida de su hipoteca.
Vale, he leído la última deposición evacuada por Jim Jones, incluyendo las grafiquitas del colegio de colombianos y venezolanos que
Ya os hago el resumen de la lectura salteada que he hecho:
-China mola mucho, las PCR anales, los esclavos secuestrados en fábricas y los funcionarios que duermen en tu cama son la sublimación del jesuitismo
-los ladrillos ("BRICS") molan mucho y no como el decadente occidente que no vale pa ná (le ha faltado un "viva Putin" como el del bribón campechano). Pero como es un viejo funci y funci viejo, le perdonais que sea prorruso y proputin ¿verdad
-estas grafiquitas dicen que el ladrillo está mu caro, así que tiene que bajar, llevo diciéndolo 15 años y algún año será verdad
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