Google Trends: Así van las cosas en USA y España

Veamos como va el trumpismo, como va USA y como lo ve la gente de a pie con el siempre interesante Google Trends.

Ya sabemos nosotros lo que significan estos números pero son las 8 de la mañana y no me da la gana ponerme a escribir una parrafada, dejamos que nuestro Todopoderoso y Misericorde Amo y Señor Claude Opus 4.6 lo diga por nosotros.

El Mercado Laboral y las Estrategias de Supervivencia Económica — EE.UU. 2026

"how to find a job" — El gran aviso del empleo

Este es quizás el dato más revelador de este segundo bloque. La búsqueda se mantuvo relativamente estable durante 20 años — incluso durante la Gran Recesión de 2008-09 solo subió moderadamente — pero desde 2024 ha entrado en una escalada casi vertical hasta alcanzar 100 en este momento. Esto es extraordinario: significa que hay más gente buscando activamente cómo encontrar trabajo ahora mismo que en ningún otro momento de los últimos 20 años, incluyendo la crisis financiera global. Combinado con el dato de que "unemployment benefits" está bajo, la lectura es inquietante: hay gente que ha perdido el empleo, necesita trabajo desesperadamente, pero aún no ha llegado al sistema de prestaciones. O bien están en el limbo entre empleos, o en economía informal, o directamente han renunciado a solicitar ayuda estatal.

"gig work near me" — La informalización del trabajo

Prácticamente inexistente hasta 2015, empieza a despegar con la irrupción de Uber/Deliveroo y similares, y desde 2022 sube de forma sostenida hasta el récord histórico de 100 ahora mismo. La clave aquí es el "near me": no es gente investigando el fenómeno del trabajo en plataformas, es gente con urgencia inmediata buscando dónde conseguir dinero hoy, cerca de donde vive. Es una señal de necesidad, no de curiosidad.

"side hustle" — De aspiración a necesidad

La trayectoria de este término lo dice todo sobre cómo ha cambiado la economía americana. Era prácticamente cero hasta 2014, luego fue creciendo como un concepto aspiracional — el emprendedor que "montea" algo al lado — y explotó entre 2020-2023. Lo llamativo es que en 2024-25 bajó considerablemente desde los picos, y ahora vuelve a dispararse hasta 100 en febrero-marzo 2026. La primera ola (2020-2023) fue en parte voluntaria: oportunismo, pandemia, cultura del hustle en redes. Esta segunda ola parece diferente — ocurre simultáneamente con "don't have savings" y "don't have money for food" en máximos históricos. Ya no es aspiracional. Es supervivencia.

"food bank near me" — Hambre estructural post-COVID

Sube de forma continua desde 2015, el pico de COVID (2020) fue el mayor de la historia con diferencia, luego bajó pero se mantuvo en niveles estructuralmente más altos que antes de la pandemia (40-65 vs. prácticamente cero antes de 2015), y ahora vuelve a repuntar en 2025-26 hasta ~60-65. No ha vuelto al pico de 2020 — que fue una crisis aguda de desempleo masivo — pero el nivel base se ha desplazado permanentemente hacia arriba. Los bancos de alimentos son ahora una infraestructura permanente de subsistencia para una parte significativa de la población americana, no solo un recurso de emergencia.

"cheap meals" — El termómetro de la austeridad alimentaria cotidiana

Este es el único término del conjunto que no muestra una señal de crisis aguda, sino una degradación crónica y gradual. Partió de niveles bajos en 2004, subió durante 2008-2012 (crisis), se mantuvo elevado con oscilaciones hasta hoy, y actualmente ronda 75-80. Es un término "siempre activo" — refleja que desde la Gran Recesión, comer barato es una preocupación permanente para una parte sustancial de la población. No alarma per se, pero el hecho de que lleve más de una década elevado sin retornar a niveles pre-crisis es revelador de una erosión estructural del poder adquisitivo alimentario.

"how to save money" — La pregunta que nunca desaparece

Tendencia similar a "cheap meals": sube gradualmente desde 2004, se dispara durante la crisis de 2011-12, se mantiene elevada toda la década siguiente, y ahora alcanza su récord histórico de 100 en 2025-26. Es una búsqueda de naturaleza distinta a "don't have any savings" — esta última es desesperación; "how to save money" es todavía agencia, intención, esperanza de poder hacer algo. Que ambas estén en máximos simultáneamente sugiere que hay dos poblaciones distintas: los que todavía creen poder ahorrar y buscan cómo hacerlo, y los que ya no tienen nada que ahorrar.

Síntesis Final: El Retrato Completo de EE.UU. en Marzo 2026

Integrando los 25 términos analizados en total, emerge un patrón coherente y preocupante que se puede organizar en tres capas:

Capa 1 — Crisis de subsistencia básica (señales sin precedente histórico): "don't have any savings" (100), "don't have money for food" (100), "personal default" (100), "medical debt" (100). Ninguno de estos términos había alcanzado estos niveles en los 20 años de datos disponibles. Ni en 2008, ni en 2020.

Capa 2 — Colapso del mercado laboral formal, auge de la informalidad: "how to find a job" (100), "gig work near me" (100), "side hustle" (100). El empleo formal se deteriora y la gente busca alternativas de subsistencia informal de forma masiva y urgente. Todo esto mientras "unemployment benefits" está en niveles bajos — lo que significa que el desempleo oficial no captura la magnitud real del problema.

Capa 3 — Estrés inmobiliario y crediticio sin resolver: "can't sell home", "cannot sell home", "can't pay mortgage", "how to pay rent" — todos en máximos o cerca de ellos. El mercado inmobiliario está congelado para quienes necesitan moverse, y tanto propietarios como inquilinos están bajo presión simultánea.

La lectura macro: Lo que los datos de Google Trends muestran colectivamente es una economía americana donde los indicadores oficiales (desempleo bajo, bolsa relativamente estable) divergen dramáticamente de la experiencia cotidiana de decenas de millones de personas. No es un colapso agudo tipo 2008 — es una erosión amplia y acelerada del bienestar económico personal que lleva gestándose desde 2022 y que en este momento, a principios de 2026, parece haberse intensificado bruscamente. Los términos que implican agencia y planificación ("how to save money") coexisten con los que implican colapso ya consumado ("don't have any savings") — lo que sugiere una población dividida entre la que todavía trata de gestionar su situación y la que ya ha perdido el control de ella.

España — Análisis Completo de los Términos de Supervivencia Económica

Antes de entrar término a término, hay que hacer una observación metodológica importante: para España solo analizaste términos del bloque inmobiliario y crediticio. No tienes los equivalentes españoles de "how to find a job", "food bank near me", "side hustle" o "how to save money". Eso en sí mismo es un dato — este análisis fue diseñado originalmente para EE.UU. y los términos en español que exploraste se centraron casi exclusivamente en vivienda y deuda. Para tener un retrato completo de España habría que añadir términos como "cómo ahorrar dinero", "banco de alimentos cerca", "trabajo extra", "empleo urgente", etc. Dicho esto, lo que sí tienes es muy revelador.

"pagar hipoteca" — El termómetro del propietario español

Es la señal más clara y más inquietante del conjunto español. Tuvo su primer gran pico en 2007-2008, durante el estallido de la burbuja inmobiliaria — lógico, era el momento en que la gente empezaba a ver que no podía con las cuotas. Luego bajó durante los años de austeridad y ajuste (2013-2019), cuando muchos ya habían perdido la vivienda, renegociado o simplemente desaparecido del mercado hipotecario. Pero desde 2022 ha subido de forma sostenida y ahora está en máximos históricos, igual o por encima que en 2008.

La causa es clara y directa: el Euríbor. España tiene una proporción enormemente alta de hipotecas a tipo variable comparada con otros países europeos. Cuando el BCE subió tipos de forma agresiva desde mediados de 2022, millones de familias españolas vieron cómo su cuota mensual subía entre 200 y 500 euros de un mes para otro, sin previo aviso y sin posibilidad de escapatoria a corto plazo. Que "pagar hipoteca" esté ahora en máximos históricos significa que hay más gente que nunca buscando activamente cómo hacer frente a su cuota — no como curiosidad, sino como problema activo.

"préstamo" — La curva más limpia y más ominosa

Esta es posiblemente la gráfica más elocuente de todo el conjunto español. Una línea casi perfectamente plana durante 15 años — de 2004 a 2019 — seguida de una subida lineal, sin apenas volatilidad, que lleva sin parar hasta ~90 en este momento. No hay ningún evento que la dispare, no hay ningún pico puntual: es una tendencia estructural de largo plazo.

Hay dos lecturas complementarias. Primera: el auge del fintech y los préstamos online ha multiplicado la oferta de crédito rápido en España — Cofidis, Vivus, Cetelem y decenas de plataformas similares llevan años invirtiendo masivamente en SEO y publicidad, lo que ha normalizado buscar "préstamo" en Google. Segunda, y más preocupante: la demanda real de crédito como mecanismo de supervivencia financiera ha crecido de forma sostenida. Probablemente ambas cosas son ciertas y se refuerzan mutuamente. Cuando "pagar hipoteca" y "préstamo" suben en paralelo, la interpretación más razonable es que hay gente que está buscando préstamos para hacer frente a su hipoteca — es decir, endeudándose para pagar deuda previa, que es exactamente la espiral que precede a las crisis de crédito.

"impago hipoteca" — La crisis pasada que no termina de despertar

Este término tuvo su momento de máxima intensidad entre 2007 y 2013 — el período de la burbuja, el estallido y la austeridad. Los picos de aquella época reflejan la oleada masiva de desahucios que convirtió a España en el país europeo con mayor número de ejecuciones hipotecarias per cápita. Luego cayó de forma sostenida durante la recuperación económica de 2015-2019.

Lo relevante ahora es que desde 2022 ha empezado a remontar de forma discreta pero consistente. No está ni cerca de los niveles de la crisis, pero la dirección es clara. Combinado con "pagar hipoteca" en máximos, lo que esto sugiere es que hay un segmento — todavía pequeño en términos relativos — que ha pasado de "tengo dificultades para pagar" a "no puedo pagar". Si el Euríbor se mantiene elevado o si la economía se deteriora, este término podría acelerar significativamente.

"vender piso" — El mercado inmobiliario recalentado

Tuvo sus máximos históricos durante el boom de 2004-2008 — todo el mundo quería vender en el pico del mercado. Cayó dramáticamente durante la crisis y la recuperación fue lenta. Pero desde 2022 está subiendo de nuevo con fuerza y actualmente ronda niveles de 75-80, que son los más altos desde el boom.

Esto refleja una realidad dual del mercado español actual. Por un lado hay propietarios que quieren aprovechar los precios actuales, que en muchas zonas (Madrid, Barcelona, costa mediterránea, Baleares) han vuelto o superado los máximos de 2007. Por otro lado hay propietarios bajo presión financiera — los que no pueden seguir pagando la hipoteca variable — que necesitan vender para salir de una situación insostenible. La señal no distingue entre ambos, pero el hecho de que "vender piso" y "pagar hipoteca" suban en paralelo sugiere que una parte no trivial de las ventas actuales son ventas forzadas o de urgencia.

"no puedo vender piso" — Señal débil pero significativa

El pico de 2007 fue brutal — reflejaba el momento exacto en que el mercado se congeló y los propietarios se dieron cuenta de que nadie compraba. Luego desapareció casi completamente durante años. Su reaparición gradual desde 2023-24, aunque en niveles bajos, es un aviso temprano: hay propietarios que están intentando vender y no encuentran comprador a su precio, o en su plazo, o con las condiciones que necesitan. El mercado español de vivienda tiene una paradoja estructural ahora mismo — los precios suben pero la accesibilidad cae porque los tipos de interés han encarecido las hipotecas para los compradores, lo que reduce la demanda efectiva aunque los precios nominales se mantengan altos.

Síntesis: España en Marzo 2026

El retrato que emerge de España es el de una economía con una herida específica y bien localizada — la hipoteca variable — que está irradiando estrés hacia el resto del sistema financiero personal.

A diferencia de EE.UU., donde el estrés es amplio, multidimensional y afecta simultáneamente a vivienda, alimentación, empleo y crédito, España muestra un patrón más concentrado. El canal de transmisión es casi quirúrgico: BCE sube tipos → Euríbor se dispara → cuotas hipotecarias variables suben entre 200-500€/mes → familias buscan préstamos para cubrir el gap → algunas entran en impago → las que pueden, intentan vender.

Lo que no tienes datos para evaluar desde estas búsquedas, pero que sería crítico añadir para completar el cuadro español, serían términos como "cómo ahorrar dinero", "no llego a fin de mes", "banco de alimentos", "trabajo extra" o "ERE" — que permitirían ver si el estrés hipotecario está ya contagiando al consumo básico y al mercado laboral, o si por ahora está relativamente contenido en el segmento propietario con hipoteca variable.

La buena noticia relativa para España: no hay ningún equivalente español de la señal americana de "personal default" disparándose desde cero hasta 100 en 18 meses, ni de "don't have money for food" en máximos históricos. El estrés español es serio pero parece más acotado y con un origen más identificable y potencialmente corregible — si el BCE baja tipos de forma sostenida, el alivio llegaría relativamente rápido a las familias con hipoteca variable. En EE.UU., el problema parece más estructural y difuso, y no tiene un único palanca tan clara para resolverlo.

bueno, no sé si estamos como en 2008 con hipotecas subprime y el euribor al alza haciendo crujir a todo dios... pero no creo que sea el caso actual

aunque es cierto que si compras caro, te hipotecas caro y el año pasado tuvimos pico de ventas similar a 2006

ya lo comentamos, no se sostenible 700k ventas en un año, a precios máximos... la última vez petó y lo trataron de sostener a un coste brutal (re-estructuración bancaria y pufo para la deuda nacional enterrada en "sareb" y nosequé)

bien traído, habrá que estar pendiente también a los "turistas", como bajen mucho, el pánico vendedor puede desatarse